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系列66_Series 66

什么是系列66？​

系列66，或称NASAA统一州法律综合考试，是一项旨在使个人资格成为投资顾问代表（IAR）或证券代理的考试和许可。系列66涵盖了与为客户提供投资建议和执行证券交易相关的主题。一旦获得许可，IAR就可以在法律上进行财务顾问和财富管理的工作。

系列66考试由北美证券管理者协会（NASAA）开发，同时还包括系列63和系列65考试。考试由金融业监管局（FINRA）负责实施。

主要要点​

  • 系列66是投资顾问代表（IAR）的专业资格考试。
  • 想要成为IAR或证券代理的人必须通过系列66和系列7考试。
  • 系列66考试包含100道多项选择题，及格分数为73%。
  • 考试内容包括经济因素、投资工具、客户投资建议策略以及法律法规等。
  • 系列66相当于同时通过系列63和系列65考试。

理解系列66​

系列66认证是基于行业需求，由NASAA开发的。该考试由金融业监管局（FINRA）管理，FINRA还负责处理和发布考试结果。系列7考试是系列66的共备要求，这意味着候选人必须在申请州注册之前，同时成功完成系列66和系列7。

候选人在参加系列66之前，必须先通过系列7考试。已经通过系列7的人可以选择参加系列66，避免通过更长且可能更难的系列65考试。

系列66考试结构​

系列66考试内容包括100道计分的多项选择题和10道不计分的预试题。候选人最多有150分钟（2.5小时）时间完成考试。

要获得及格分数，候选人必须正确回答100道计分问题中的73道（73%）。考试管理员提供电子计算器，在考场内只能使用这些计算器。还会提供干擦标记笔和白板。考场内禁止携带任何学习或参考材料，并且对任何作弊或试图作弊的人将施加严厉的处罚。

考生的雇主可以通过提交U4表格或U10表格为候选人注册考试，并支付177美元的考试费用。FINRA的系列66信息网页提供了更多详细信息。

自2022年10月21日起，考生必须在合格的测试中心亲自参加系列66考试。系列66资格考试仅对能够提供医疗证明的候选人开放，证明他们因残疾或其他符合条件的问题无法在测试中心考试。

重要提示： 对任何在系列66考试中作弊或试图作弊的人实施严厉处罚。

系列66考试内容​

NASAA定期更新考试内容信息并将其发布在网上。截至2022年10月，考试题目分配如下：

  • 经济因素和商业信息（5%）：该部分包括5道关于财务报告（如财务比率、美国证券交易委员会（SEC）备案和年报）、定量方法（如内部回报率和净现值）和风险类型（如市场风险、利率风险、通货膨胀风险、政治风险、流动性风险等）的题目。
  • 投资工具特征（20%）：这一部分的20道题目涵盖但不限于：固定收益证券的估值方法、衍生证券的类型和特征、另类投资和基于保险的产品。
  • 客户投资建议和策略（30%）：这一部分的30道题目涵盖但不限于：客户类型（包括个人、企业、信托和遗产）、客户分析（包括财务目标、当前财务状况和风险承受能力）、资本市场理论、投资组合管理策略、税收考虑、退休规划、交易账户和绩效测量。
  • 法律、法规和指导方针，包括对不道德商业行为的禁止（45%）：该部分包含关于州和联邦证券法及相关规则和条例、伦理实践和受托责任的45道题目。

系列66与系列63和系列65的比较： 系列66实际上结合了系列63和系列65中的内容。然而，系列66需要在通过之后，同时完成系列7，而系列63和系列65则不要求这一点。系列63本身提供了代表客户进行证券交易的州级权限，而系列65本身则提供了提供财务建议和管理客户资产的州级权限。

系列66为你允许做什么？​

通过系列66考试后，金融专业人员获得许可，以投资顾问代表（IAR）或证券代理的身份在州级进行工作。持有系列66执照的金融专业人员可以合法地担任投资顾问或财富/资产经理。

系列65是否比系列66更难？​

系列65是北美证券管理者协会（NASAA）提供的另一种IAR许可资格。系列66考试相对较新，系NASAA应经纪交易商和其他金融服务公司的要求而创建。它实际上是系列63和系列65的结合，但由于考试的共备要求是成功完成系列7考试，因此不包括系列65中大量的产品、分析和策略问题。

尽管这些考试的通过率未公开，但许多人认为系列66考试的难度低于系列65，因为它少了30道题，并且不包括系列7的主题。

系列66考试有多难？​

系列66考试难度较大，因为它涵盖了广泛的详细材料。系列66考试的官方通过率并未公布；然而，考试准备项目估计通过率在65%至70%之间。如果未能通过考试，考生必须至少等30天才能再尝试。

系列66的费用是多少？​

截至2022年，参加系列66考试的费用为177美元。如果你在金融公司工作，他们可能会为你承担考试费用。

总结​

那些希望成为专业投资顾问或资金经理的人需要通过FINRA系列7和NASAA系列66考试（尽管你也可以选择通过系列63和系列65代替系列66）。系列66将系列63和系列65考试中的材料结合在一起，以100道多项选择题的形式呈现。考生有150分钟时间，必须得到73%的分数才能通过。一旦通过考试，你可以在所有州合法地进行证券交易并提供证券相关建议。